IBK 기업은행은 최근 미국 사법당국과 뉴욕지점의 자금세탁방지법 위반에 대해 1,000억원에 달하는 벌금에 합의하였습니다.

美 사법당국에서 발표한 IBK 뉴욕지점의 주요 문제점

– 미국 자금세탁법 (Anti-Money Laundering Law) 및 은행비밀법 (Bank Secrecy Act)에서 요구하는 사내 자금세탁방지 규정과 절차 미비
– 효과적인 이상거래탐지 시스템 미구축
– 뉴욕지점 자금세탁방지 담당자의 역량부족

문제의 이상거래

효과적인 자금세탁방지시스템을 구축하지 못한 뉴욕지점은 Kenneth Zong의 자금세탁을 잡아내지 못하였습니다.
Kenneth Zong이 위조된 계약서와 인보이스를 이용해 허위 이란업체로의 원화-미화송금을 할 수 있었던 것은 제대로 된 KYC와 제재목록 검수, 이상거래 탐지가 이뤄지지 않았기 때문입니다.

결론

IBK가 자금세탁방지법 및 은행비밀법(Bank Secrecy Act)위반으로 납부하는 벌금은 달합니다.
이 중 5,100만달러는 美검찰에, 3,500만달러는 뉴욕주 금융청에 각각 납부하게 됩니다.

이런 일을 방지하기 위해서는 자금세탁방지법령에서 요구하는 의무사항들을 이행하는 것이 가장 우선됩니다. 자금세탁방지, 더이상 미루지 마세요!

관련 글
뉴욕주 금융당국의 관련 언론보도자료: https://www.dfs.ny.gov/press_releases/pr202004201
EU 제5차 자금세탁방지지침: https://argos-solutions.io/eu-5th-anti-money-laundering-directives/
한국 특금법 개정안 통과: https://argos-solutions.io/aml-law-passed-south-korea-legalizes-cryptocurrency/

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