신종 코로나바이러스 사태가 장기화되며 우리의 일상은 급격한 변화를 맞이했습니다. 바깥 외출 전 마스크를 착용하는 것 또한 이미 익숙해진지 오래입니다. 계속되는 사회적 거리두기로 모임과 오프라인 수업은 취소되고 직장인들은 유래 없는 장기 재택근무를 이어나가고 있지요. 업무지원 어플리케이션을 이용해 떨어져 지내는 가족과 회사 팀원과 원격 통신을 하는 것도 꽤나 익숙해졌습니다. 코로나19로 비롯된 전례 없는 글로벌 감염병 투병경험은 우리 생활의 디지털 대전환을 앞당겼을 뿐만 아니라 자금세탁방지 및 테러자금조달 시스템 운영에도 영향을 미치고 있습니다.

새로운 고객을 유치하는 것은 더 어려워졌지만 고객확인과 자금세탁 위험확인 의무 등의 엄격한규제 조치는 그대로입니다. 코로나19의 전세계 확산으로 더 이상 대면 미팅과 서류 서명을 요구하는 전통적인 방식으로 고객 가입절차를 진행하는 것은 불가능해졌습니다. 고객경험 향상을 위해 인적 접촉을 최소화함과 동시에 까다로운 자금세탁방지의무를 준수할 수 있는 비대면인증 방식 도입이 하는 것이 필요합니다.    

자금세탁 방지 및 테러 자금조달에 대한 국제표준을 제정하는 국제자금세탁방지기구 (FATF: Financial Action Task Force)는 최근 공식 성명을 통해 “현 COVID-19 사태가 종식되기 전까지 사회적 거리두기를 위해 디지털 비대면 회원가입 절차 도입과 디지털 금융 서비스를 최대한 활용하라”고 촉구했습니다.

FATF는 COVID-19 위기상황에서 “신뢰할 수 있는 디지털 신원 사용으로 보안/개인정보보호 강화와 회원가입과 금융거래 프로세스에서 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 완화할 수 있는 비대면 본인인증의 편의성, 두 마리 토끼를 잡을 수 있다는 점”을 재차 강조했습니다.

비대면 인증을 통한 고객가입을 위해서는 신뢰할 수 있는 고객확인 및 자금세탁 위험 확인 서비스가 반드시 필요합니다. 비대면 본인인증 전문 레그테크 업체 Argos KYC는 바로 도입할 수 있는 컴플라이언스 서비스를 제공합니다. 개인과 법인 고객에 대한 KYC와 AML 스크리닝에 대해 궁금하신 점이 있다면 info@argos-solutions.io으로 문의하십시오.

관련 글
FATF 발표문: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/statement-covid-19.html
EU 제5차 자금세탁방지지침: https://argos-solutions.io/eu-5th-anti-money-laundering-directives/
가상자산에 대한 한국 자금세탁방지법(특금법 개정안) 통과: https://argos-solutions.io/aml-law-passed-south-korea-legalizes-cryptocurrency/

ARGOS

“We build trust on blockchain technology”
info@argos-solutions.io

Austin Mitchell Lewis

Author Austin Mitchell Lewis

More posts by Austin Mitchell Lewis

Leave a Reply