KYC는 뭐고 AML은 뭐죠?

복잡하게 들리는 KYC 그리고 AML!  헷갈리는 신원인증절차를 알아봅시다!!

“왜 신분증도 내고 셀카도 찍어서 올려야 하는거죠? KYC? 그게 뭐예요?”
에어드랍을 받거나 ICO에 참여할 때 이렇게 궁금해 했던 적이 있을 텐데요. 사실 이 절차는 AML의 일부였다는 것 알고 계셨나요?

AML, Anti-Money Laundering
자금세탁방지(AML)는 총 4가지로 구성되어 있어요. 1. 고객확인 (KYC) 2. 제재목록 스크리닝 3. 의심거래보고 (STR) 4. 고액현금거래보고 (CTR)

KYC, Know Your Customer
KYC는 고객의 신원을 검증하는 인증 절차를 말합니다. 업로드된 신분증 사본과 셀피사진으로 고객을 확인하는 단계를 말해요. KYC는 실제 우리 생활에서 자주 적용되고 있어요. 은행에 가서 계좌를 만들 때, 직접 은행원에게 신분증을 제출하고 상세한 개인 정보를 작성하는 것도 KYC를 하는 것이죠.

제재목록 스크리닝
수시로 업데이트되는 국제기구와 정부기관의 제재목록부터 위험인물, 부정적 언론보도와 정치적 주요인물리스트까지 모조리 검색해 자금세탁의 가능성을 완벽하게 분석합니다.

STR, Suspicious Transaction Report
자금세탁과 관련 있는 것으로 보이는 의심스러운 금융거래에 대해 보고하는 제도입니다.

CTR, Currency Transaction Report
일정 거래액을 초과하는 현금 거래를 보고하는 제도입니다.

AML을 통해…
금융시장의 투명성과 공정성을 확보하고 여러 사회적 비용을 아낄 수 있어요! 국제자금세탁방지기구에서 암호화폐에도 AML국제 기준이 적용하는 만큼 컴플라이언스 시스템을 미리 준비해두는 것이 좋겠죠?

투명한 자금거래에 반드시 필요한 KYC•AML, 아르고스가 함께 합니다.

Austin Mitchell Lewis

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